Джули Кагава е родена в Сакраменто, Калифорния, САЩ. Когато е на 9 години, заедно със семейството ѝ се местят на Хаваите. Там тя прекарва голяма част от времето си плувайки в океана. Като тийнейджърка любовта ѝ към четенето я подтиква да започне да пише мрачни и страховити истории, придружени от цветни илюстрации, за да плаши нещастните си учители.

След като завършва образованието си Джули дълги години работи в книжарници за да се издържа. Проблем обаче се появява, щом управителите започват да я гледат накриво, заради навика ѝ да чете книгите, които иначе трябва да стоят на стелажите за продан. Тъкмо затова тя се захваща с другата си страст – обучение на животни. Работи няколко години като професионален треньор на кучета, докато не успява да продаде първата си книга и да започне да се занимава само с писане. Книгата е „Железният крал“ от фентъзи поредицата „Iron Fey“ – с нея изгрява звездата на Джули Кагава.

Понастоящем писателката с японски произход живее със съпруга си в Кентъки, с една неприятна котка и две кучета.